Un testamento in Canada

Nel 2016, la morte improvvisa del cantante Prince, 57 anni, icona del funk, è stata accompagnata da uno scandalo per la mancanza di un testamento che avrebbe distribuito la fortuna di 300 milioni di dollari. Al musicista sono rimasti 5 fratellastri e una sorellastra, che hanno immediatamente ingaggiato una battaglia per la proprietà. Le parti sono riuscite a raggiungere un accordo solo dopo 6 anni di interminabili battaglie legali. Il mondo ha iniziato a parlare dell'importanza di redigere questo documento in anticipo.

L'Angus Reid Institute in Canada ha condotto un sondaggio nel 2018 che ha mostrato che il 51% dei canadesi non ha fatto testamento. Il 25% ha dichiarato di essere troppo giovane per farlo, quasi altrettanti hanno detto di non avere abbastanza beni e uno su 10 ha detto di non voler pensare alla morte.

Gli esperti hanno più volte sottolineato che fare testamento in Canada è altamente auspicabile. Tuttavia, uno studio della piattaforma Willful del 2020 ha rilevato che il tasso è sceso ulteriormente: il 64% degli adulti canadesi non possiede un documento.

Ci si aspetta che una persona faccia il suo primo testamento da adulta e poi lo aggiorni in base alla sua situazione attuale e alle mutate circostanze. A tal fine, il Canada raccomanda vivamente il seguente schema:

Fase 1.

Rivolgersi a un avvocato (notaio per la British Columbia e il Quebec) se la situazione richiede una consulenza professionale.

I servizi legali non sono economici, ed è per questo che i servizi di probation online sono molto diffusi in Canada. Ad esempio, le piattaforme Willful e Legalwills offrono un questionario che dà luogo a raccomandazioni: creare un trust, gestire i beni all'estero, ecc.

Il servizio stesso redige il documento, che per essere efficace deve essere firmato dal traente e da due testimoni disinteressati.

Passo 2.

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Identificare e specificare due proxy:

• l'esecutore testamentario — la persona di cui vi fidate per eseguire le vostre istruzioni descritte nel documento: organizzare il funerale, contabilizzare i beni, supervisionare la loro distribuzione. L'esecutore non può essere un minore o una persona condannata per un reato. Inoltre, l'esecutore non deve essere un beneficiario. In caso di circostanze impreviste, è consigliabile trovare un esecutore di riserva che si assuma la responsabilità. Potete scegliere un familiare, un amico fidato o un professionista;
• tutore per i figli — se rimangono figli minori, potete scegliere una persona di fiducia. Il tribunale determinerà l'identità del tutore, e la menzione di una persona specifica nel testamento del genitore sarà decisiva.

Fase 3.

Pensate al primo piano, al piano alternativo e all'asset allocation.

La legge canadese non insiste su alcuna forma di compilazione del testamento, ma il documento dovrebbe comunque indicare

• informazioni su di voi: nome e cognome e indirizzo;
• stato civile attuale;
• chi sono gli esecutori, le loro generalità e i loro contatti;
• informazioni su tutti i loro figli biologici e legalmente adottati;
• informazioni sui beni e sui loro beneficiari (beneficiari).

Potete lasciare i vostri beni a una sola persona, donarli a familiari, amici, enti di beneficenza e organizzazioni commerciali.

In Canada, ciò che viene ereditato è il cosiddetto saldo dell'eredità: ciò che rimane dopo il pagamento delle tasse, di tutti i debiti, delle spese funerarie e di altre somme dovute.

Deve essere indicato un piano alternativo nel caso in cui le circostanze non permettano di realizzare il primo: i beneficiari possono diseredare, le organizzazioni cessare di esistere, ecc.

Una volta redatto e firmato, il testamento diventa un'ultima volontà legale. La legge canadese non richiede che il documento sia autenticato, né che sia registrato. Si consiglia di conservarlo semplicemente in un luogo sicuro, preferibilmente ignifugo, noto solo all'esecutore designato.

Dopo la morte del proprietario del testamento, l'esecutore testamentario lo porta al tribunale del lavoro locale per confermarne la legalità. L'amministratore fiduciario riceve quindi una "concessione di amministrazione" che consente di raccogliere e conservare i beni del richiedente.

Tutti i testamenti in Canada devono essere redatti per iscritto, ma alcune province, come l'Alberta, accettano testamenti scritti a mano o olografi e la British Columbia permette di tenerne uno online.

Secondo la legge canadese, se non viene fatto testamento, il tribunale nominerà un custode del testamento per garantire la sicurezza dei beni. Successivamente, il patrimonio sarà distribuito secondo le leggi della provincia o del territorio, come deciso dal tribunale. Esistono regole generali: ad esempio, se il defunto ha un coniuge ma non ha figli, l'intera eredità va al coniuge. Nel caso di un coniuge superstite e di un figlio, il patrimonio viene diviso come segue: i primi 200.000 dollari di CAD andranno al coniuge; tutto ciò che rimane sarà diviso in parti uguali tra il coniuge e il figlio.

I beni vengono trasferiti allo Stato solo se la persona non ha parenti, anche lontani.

In Canada è possibile occuparsi del percorso di fine vita non solo facendo testamento. Il governo offre diverse opzioni:

• cure palliative;
• non rianimazione volontaria;
• ritiro volontario dal trattamento;
• sedazione palliativa per il comfort;
• opzioni per l'assistenza medica in fin di vita.

È anche legalmente possibile pianificare l'assistenza, quando una persona fa un piano scritto che delinea gli scenari relativi alle condizioni del paziente, all'assistenza e ad altre circostanze. Inoltre, è possibile scegliere una persona responsabile per prendere decisioni se il malato è incapace di farlo. La persona può essere nominata dal tribunale provinciale, di solito un familiare o un amico intimo.

Il Canada si fa carico delle questioni legate alla vecchiaia e alla fine della vita e cerca di offrire ai suoi residenti comfort e sicurezza. Tuttavia, vale la pena di occuparsi in prima persona dell'aspetto finanziario, di redigere un testamento in modo intelligente e tempestivo e di non trascurare l'aiuto di professionisti.