I truffatori in Canada - colpiranno tutti gli immigrati

Voglio spiegarvi perché non dovreste acquistare un visto per il Canada e i potenziali problemi che dovrete affrontare al 100% dopo il trasferimento.

Oggi tratterò l'argomento delle frodi sui visti, delle chiamate e degli SMS fraudolenti e della fuga di informazioni personali. Darò consigli su come proteggersi dalle frodi. Anche se devo ammettere che io stesso sono quasi caduto nell'attacco degli hacker. Anche se sono un programmatore e ho un master in informatica. Cominciamo con le telefonate ingannevoli, ma prima di questo una piccola digressione. Ce ne saranno diverse, ma sono importanti, quindi leggete fino alla fine.

Frode fiscale

In Canada, imbrogliare sulle tasse è un reato molto grave. Ogni residente maggiorenne è tenuto a presentare una volta all'anno una dichiarazione dei redditi, indicando le proprie entrate e le proprie uscite. È sufficiente fornire solo i numeri, non sono richiesti documenti di supporto.

Ma a volte le autorità fiscali canadesi fanno dei controlli, a me è capitato diverse volte e ho dovuto inviare scansioni di fatture e contratti. Ad esempio, in Canada pagano i sussidi per i bambini e noi, appena immigrati, ricevevamo ogni mese circa 1.500 CAD per tre bambini. Un giorno è arrivata una lettera che chiedeva la prova che i bambini vivessero con noi in Canada. I miei amici avevano cambiato indirizzo e non l'avevano comunicato, quindi non avevano ricevuto la lettera. E ne pagarono le conseguenze: dovettero restituire tutti gli assegni familiari e forse pagare anche una multa.

Un'altra volta ho subito un controllo da parte della nostra società di immigrazione. Ho dovuto anche armeggiare con i documenti, io e il mio commercialista abbiamo fatto tutto, ma ho dovuto pagargli una discreta somma di denaro per il suo aiuto. Quindi tutte le prove di forza sono molto spiacevoli.

Immaginate di ricevere una telefonata in cui una voce severa vi chiama per nome, si presenta come un funzionario del servizio fiscale, vi accusa di non aver pagato decine di migliaia di dollari di tasse e vi minaccia di andare in prigione. Se siete nuovi immigrati e non parlate bene l'inglese, lo shock è garantito. Ciò che segue è l'acquisizione di informazioni personali, che porta come minimo alla perdita di denaro dal conto, e come massimo al furto di identità. In quest'ultimo caso, si passa un periodo molto difficile. Io stesso ci sono passato, ma in Ucraina. Nel 2006 mi hanno rubato il passaporto e lo hanno usato per chiedere prestiti. Sono ancora ricercato dalle organizzazioni di credito.

In caso di chiamate di questo tipo, vige una regola: ridurre le risposte a numeri sconosciuti e non fornire mai informazioni personali. Nel caso del servizio fiscale, chiedete l'invio di tutti i documenti per posta cartacea. In Canada funziona in modo affidabile. Purtroppo i truffatori sono andati oltre: hanno imparato a cambiare i numeri che vengono mostrati quando si chiama. In altre parole, è possibile che vi venga mostrato un vero numero di banca, ma non parlerete con i dipendenti della banca.

Dati trapelati

Parliamo ora delle fughe di dati in Apple. Ma prima di farlo, c'è una piccola digressione.

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In Canada i viaggi aerei sono molto costosi rispetto agli Stati Uniti e all'Europa. Per risparmiare, i canadesi devono ricorrere alle compagnie low cost: Flair Airlines, Swoop Airlines, Lynx Air, ecc. Di solito sono più economiche del monopolio Air Canada, ma i viaggiatori si lamentano dei voli in ritardo e dei bagagli smarriti.

Una mia amica di Toronto ha recentemente portato la sua famiglia a Vancouver per andare a sciare. Il loro bagaglio è stato smarrito e l'assistenza della compagnia aerea non ha fatto alcuno sforzo per ritrovarlo. Tuttavia, la storia si è conclusa in modo sicuro perché lei aveva messo nella scarpa un Airtag, un piccolo dispositivo Apple in grado di trasmettere la posizione per un anno senza cambiare la batteria. Un conoscente ha rintracciato il suo volo da sci e si è semplicemente recato in aeroporto al banco di ritiro bagagli per reclamare la perdita. La compagnia aerea non ha mai risposto.

Anch'io ho deciso di prepararmi al viaggio aereo nazionale e ho ordinato direttamente dal sito web di Apple 4 Airtag. Il sistema di prenotazione prometteva la spedizione gratuita il 21 marzo tramite UPS. UPS è una grande società di spedizioni americana presente anche in altri Paesi. La mattina del 13 marzo ho ricevuto un messaggio di testo sul mio telefono da Apple sulla spedizione del mio ordine. La sera dello stesso giorno, però, ho ricevuto un altro messaggio da un numero sconosciuto che mi informava della necessità di pagare un supplemento per la spedizione.

A prima vista sembrava provenire da UPS, perché Apple aveva detto che il mio ordine sarebbe stato spedito da quella società di spedizioni. Il messaggio includeva il mio nome completo, il codice postale di spedizione e anche il mio numero di telefono era corretto, altrimenti non avrei ricevuto il messaggio. Tuttavia, ho avuto dei dubbi su alcune cose:

1. Apple aveva promesso la spedizione gratuita e qui si parla di pochi dollari.
2. L'indirizzo del sito web sembra quello di UPS, ma se si guarda da vicino, il sito è strano — sembra di truffatori!
3. Il messaggio era scritto in inglese con errori.

Ho cliccato sul link dal telefono, perché era più sicuro che dal computer, e mi è apparsa una pagina con il logo UPS. Iniziavo a sospettare che si trattasse di un sito di phishing camuffato da sito ufficiale di UPS e la pagina successiva mi chiedeva di pagare con la carta. A quel punto sarebbe sparito e avrei avuto molto tempo per risolvere la questione con la banca. Tuttavia, ho deciso di contattare l'assistenza Apple per chiedere il motivo del costo di spedizione. Mi è stato gentilmente offerto di contattare l'assistenza UPS, cosa che non ho fatto: avevo già vissuto l'esperienza dell'attesa al telefono.

Così ho deciso di rischiare — non fate come me — e ho premuto il pulsante "Continua". Mi sbagliavo: non mi è stato chiesto subito il numero di carta, ma prima mi hanno chiesto l'indirizzo di casa, il numero di telefono, l'e-mail e la data di nascita. Solo per la consegna! In breve, praticamente tutte le informazioni personali. Sulla pagina c'erano altri link aggiuntivi, mostrati per mascherare il sito di UPS, ma ovviamente non funzionavano.

Ho deciso di fare uno scherzo ai truffatori e ho inserito informazioni false in ogni passaggio, compreso il numero della mia carta, ma il sito mi ha lasciato passare e ha detto che la fattura era stata pagata. Stranamente, ho ricevuto un altro messaggio di testo da un numero di telefono diverso. Includeva un link diverso, che alludeva a un'affiliazione a UPS.

Sono fermamente convinto che Apple o UPS abbiano e probabilmente stiano perdendo dati. Vi spiego perché:

• il pagamento è stato effettuato dalla carta di un'altra persona con un indirizzo di pagamento diverso, ossia non si tratta di una fuga di notizie dalla banca;
• l'hacker sapeva che c'era stato un acquisto da Apple e la data dell'attacco coincideva con la data di spedizione dell'articolo;
• il truffatore sapeva che la spedizione doveva essere effettuata da UPS, quindi ha creato un sito di phishing per UPS.

Stiamo volando a Vancouver, che è più calda di Ottawa, ma abbiamo intenzione di andare a sciare. Per questo ho voluto mettere l'Airtag negli scarponi e metterlo nel bagaglio. Se non fosse stato per loro, la storia dell'Airtag non sarebbe accaduta.

Abbiamo un'intervista con un ex truffatore professionista. Leggila, parla di altri schemi di frode popolari in Canada.

Acquisto di visti per il Canada

Ricevo regolarmente, letteralmente ogni settimana, messaggi da parte di abbonati attenti che cercano di acquistare visti per il Canada. Lasciate che vi dica subito che i visti non sono in vendita e che abbiamo scritto un articolo sull'argomento.

Ma lasciate che vi spieghi brevemente in cosa consiste la truffa. Sui siti di annunci, sui social network e sui normali siti web le persone trovano annunci allettanti che offrono lavori in Canada. Non è necessario conoscere l'inglese, la paga è ottima, il volo, l'alloggio, il vitto, ecc. sono pagati. Sembra molto allettante.

Se fate domanda, potete essere truffati per ottenere denaro attraverso una serie di opzioni. La prima opzione è che vi verrà chiesto di pagare una tassa nominale da 50 a 250 dollari per la revisione dei documenti. Da quel momento in poi non vi risponderanno più.

La seconda opzione — non viene richiesto alcun pagamento anticipato, chiedono di compilare lunghi questionari, organizzano persino "colloqui" con i datori di lavoro e, dopo un po', parlano della necessità di pagare qualche migliaio di euro.

La terza opzione è nuova per me. Chiedono un deposito anticipato di 350 dollari. Ci si iscrive per la biometria, si consegna il passaporto per incollare il visto. Quando il visto "uscirà", inviano una foto del passaporto e poi viene chiesto di pagare 8.000 USD meno il pagamento anticipato.

Molto probabilmente i visti sono falsi. Almeno questa è la mia impressione dopo aver studiato i documenti sul sito web della società. Sono riuscito a vedere bene la società, ma non sono riuscito a trovarla nel registro delle società canadesi, e sull'esempio del visto c'era un errore di battitura nel cognome in un punto.

Esempio di inganno

Recentemente mi sono imbattuto in un esempio molto esemplare di ciò che accade quando ci si rivolge a qualche oscura società per ottenere un visto. In India, 700 ragazzi hanno contattato degli assistenti nella loro città dopo la laurea per ottenere i visti per studiare in Canada. Un indiano astuto, proprietario di questa società, faceva pagare gli studenti a partire da 20.000 dollari. Il costo comprendeva le tasse scolastiche e universitarie. A questo punto dovrebbe suonare subito il campanello d'allarme che l'importo è elevato. Anche noi mandiamo gli studenti a studiare, ma accettiamo solo denaro per i nostri servizi. I clienti pagano le rette delle scuole di lingua, dei college o delle università direttamente agli istituti.

Ma torniamo alla situazione in India. Questo proprietario "iscriveva" dei clienti all'Humber, uno dei più grandi college del Canada. Gli studenti ricevevano lettere di iscrizione dal college, sulla base delle quali ottenevano con successo i visti per studenti e si recavano a Toronto. Fin qui sembra che non ci siano fregature e che il sogno di una vita si sia avverato: i visti sono stati ottenuti e le persone sono già in Canada. Ma poi sono arrivate le sorprese: quando gli studenti sono arrivati in Canada, il proprietario dell'azienda ha detto che tutti i posti nel college erano occupati, quindi avrebbero dovuto aspettare sei mesi prima dell'inizio del nuovo semestre o entrare in un altro college. E, tra l'altro, ha persino rimborsato loro la retta. A quanto pare, si è preso tutte le commissioni e le spese. Ma non ho intenzione di dire nulla, non lo so per certo.

La cosa si fa ancora più interessante. Gli studenti si erano già iscritti a un altro college, si erano laureati e avevano anche ottenuto un permesso di lavoro post-laurea. Ma al momento della richiesta di residenza permanente, si è scoperto che la loro prima lettera di ammissione, indirizzata all'Humber College, era stata falsificata. La storia tace se gli studenti stessi ne fossero a conoscenza. Ma alla fine tutti i clienti della società, 700, hanno ricevuto un ordine di espulsione dal Canada.

Vi ricordo che hanno ricevuto i visti e sono arrivati in Canada sulla base di una lettera contraffatta, il che significa che né i funzionari addetti ai visti né le guardie di frontiera hanno sospettato nulla. La società ha gestito questo schema dal 2018 al 2022. Immaginate quanto sia frustrante per chi ha ottenuto un visto 5 anni fa, ha studiato in Canada, ha speso una grossa somma di denaro e ora deve andarsene. E non sono nemmeno riusciti a dimostrare che la società a cui si sono rivolti fosse il loro agente e che loro stessi non sapessero nulla.

I visti di lavoro offerti per 8.000 dollari possono essere veri, e non stampati su una stampante a colori nello scantinato dei truffatori. Ma qui sono ottenuti su basi false, e questo porterà all'espulsione nel giro di pochi anni.

Vi consiglio, prima di spendere migliaia di dollari per qualcuno che non conoscete, di contattare un consulente canadese autorizzato in materia di immigrazione. Ad esempio, la nostra società ha già diversi consulenti in materia di immigrazione e accetta casi di qualsiasi complessità.

Alex Pavlenko, fondatore di Immigrant.Today